¿Cómo reconocer las estafas y fraudes de pago en California? Señales de advertencia

hace 18 horas 4

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El Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI, por sus siglas en inglés) detectó un aumento constante en las quejas relacionadas con estafas de pagos entre pares (P2P) desde 2023. En lo que va de 2024, la cantidad de denuncias ya recibidas indica que este tipo de fraude está en crecimiento. Por ello dio ciertas pautas para reconocer las estafas y fraudes y así evitarlos.

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Las transacciones P2P se realizan comúnmente a través de aplicaciones en teléfonos inteligentes como PayPal, Venmo, Zelle y Cash App, entre otras plataformas. Millones de personas en Estados Unidos utilizan estos servicios diariamente para dividir cuentas, pagar a amigos o adquirir bienes y servicios. Sin embargo, estas plataformas no están exentas de riesgos, ya que los estafadores aprovechan para engañar a los usuarios desprevenidos.

De acuerdo a un informe que compartió el DFPI, entre los fraudes más frecuentes reportados se encuentran los siguientes:

Estafas de sobrepago: en estas situaciones, los estafadores transfieren dinero "por error" a la cuenta del usuario y luego solicitan la devolución. Estos fondos suelen provenir de tarjetas de crédito robadas, y al devolverlos, la víctima puede ser considerada responsable o sufrir la retención de los fondos por parte de la plataforma.
Estafas de impostores: los estafadores se hacen pasar por empresas legítimas, bancos o incluso proveedores de servicios P2P para advertir sobre supuestas actividades sospechosas o problemas en la cuenta del usuario. También pueden redirigir a las víctimas a páginas falsas para obtener contraseñas o datos financieros sensibles.
Estafas de pagos fraudulentos: los delincuentes vinculan tarjetas de crédito robadas a aplicaciones de pago y contactan a vendedores de productos costosos, como computadoras o automóviles. Una vez que el vendedor acepta el pago y envía el artículo, descubre que la transacción no es legítima y pierde tanto el dinero como el producto.

En 2019 aumentó la cuantía de las estafas en páginas de citas en Reino Unido.

Los consejos para evitar ser víctima de fraude o estafa en California

En el informe que compartió el DFPI de California, el organismo detalló algunos aspectos clave para no caer víctima de los estafadores que buscan aprovecharse de las personas en el comercio P2P, aquí los consejos más destacados:

Nunca devuelva dinero enviado por error sin antes contactar directamente al proveedor del servicio.
Nunca comparta información personal, contraseñas o códigos de acceso con terceros. No haga clic en enlaces ni llame a números proporcionados por posibles estafadores.
Trate los pagos P2P como si fueran en efectivo. No envíe productos hasta que el pago sea confirmado como legítimo.
Por último, el DFPI subraya la importancia de conocer a las personas con las que se realizan transacciones. Solo debe enviar dinero a contactos de confianza o a fuentes legítimas verificadas. Además, algunos proveedores de servicios P2P ofrecen protecciones de pago para compras de bienes y servicios, por lo que es crucial informarse sobre las opciones disponibles.