IRS investigará a todo aquel que deposite esta cantidad en sus cuentas

El Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos (IRS, por sus siglas en inglés) y sus exigencias pueden ser un dolor de cabeza para los ciudadanos. Además, suele investigar los movimientos en cuentas que consideren sospechosos. En este caso, advirtieron a todo aquel que deposite esta cantidad de dinero.

De acuerdo con lo recopilado por El Heraldo USA, el IRS anunció que investigará a todas las personas que cuentan con depósitos en sus cuentas bancarias superiores a US$10.000. Esto no quiere decir que no pueda hacerlo o que le congelarán sus cuentas, sino que IRS podría monitorear sus movimientos en búsqueda de cualquier actividad ilícita.

Por su parte, en su sitio web oficial, el organismo comenta que se apoya sobre la Ley de Secreto Bancario 1970, conocida por sus siglas en inglés BSA, que permite prevenir y detectar el lavado de dinero, el fraude financiero y otras actividades delictivas a través del sistema financiero.

La norma obliga a los bancos a informar cualquier transacción en efectivo que se realice por más de US$10.000 en un solo día. Esto aplica a bancos, cooperativas de crédito, casas de cambio, casinos, empresas de transferencia de dinero, entre otros.

¿Qué datos brinda mi banco a IRS si deposito más de US$10.000?

De acuerdo con la misma ley, el organismo impositivo de Estados Unidos podrá solicitar ciertos datos de la persona dueña de la cuenta que deposite más de US$10.000. Esto aplica en tres tipos de investigaciones: Informe de transacciones de divisas (CTR, por sus siglas en inglés), Reportes de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) e Informe sobre cuentas bancarias y financieras en el exterior (FBAR, por sus siglas en inglés).

En caso de que se detecte alguno de estos tipos de movimiento, podría solicitarse: