Fundación social no fusionará los bancos W y Caja Social: habla Juan Carlos Gómez, presidente de la organización

La Fundación Grupo Caja Social acaba de dar un paso crucial en la consolidación de su objetivo de ayudar a aquel segmento de la población de más bajos ingresos al cerrar la operación de compra del control del Banco W, propiedad de la Fundación WWB Colombia, el cual completó 24 años de operaciones en el país.  

El monto de la operación se mantiene en reserva, según lo indicó Juan Carlos Gómez, presidente del Grupo Social que este año completa 114 años de creado, quien también descartó que, por el momento, una posible integración o fusión del banco de la organización (caja Social) y el W está descartada. "Seguirán operando de manera separada atendiendo sus nichos de mercado como hasta ahora", mencionó el directivo en entrevista con EL TIEMPO.

Y frente a la posibilidad de que la fundación que representa adquiera la totalidad del Banco W más adelante, el directivo dijo que, por ahora, el propósito es consolidar esta alianza estratégica y honrar el compromiso profundo y permanente con el sector productivo del país, en particular, el conformado por pequeños empresarios y trabajadores independientes. 

¿Qué significado tiene la compra del Banco W para la Fundación Grupo Social?

Ese 51 por ciento significa que la Fundación Grupo Social se consolida como uno de los actores más relevantes en las microfinanzas del país, confirmando, además, la vocación de toda la organización, sus fundadores y sus empresas, como aliados incondicionales de esos pequeños empresarios, de los trabajadores independientes y de las familias de bajos ingresos.

¿Cuándo deciden que deben crecer a través de la compra de otra entidad?

La idea se gesta hace un par de años cuando las dos fundaciones se dan cuenta de que tienen propósitos similares, similitud en sus formas de trabajo e identidad de valores. Con eso en perspectiva iniciamos la tarea de ver cómo potenciábamos esa actuación, lo cual comienza a trabajarse en septiembre del 2024 con la solicitud a la Superintendencia Financiera para que nos autorizara la operación, la cual se dio en abril. De ahí en adelante nos pusimos en la tarea de cerrar la transacción que concluyó la semana pasada, algo que consideramos es una buena noticia para los colombianos.

Adquieren el 51 % del Banco W, ¿el otro 49 % sigue en poder de la Fundación WWW?

Correcto. Aquí concretamos fue una alianza ambiciosa y de largo plazo con esa fundación y esperamos, entre las dos, hacer muy potente al Banco W, aunque sin duda hoy es una entidad muy sólida y muy querida por sus clientes, en la medida que cuenta con una oferta de productos y servicios, particularmente, microcrédito y microfinanzas. Ahora, con la experiencia que suman las dos organizaciones —42 años de la Fundación WW Colombia y 114 años de la Fundación Grupo Social— esperamos que el Banco W siga siendo el preferido por sus clientes, más cuando tendrá unas propuestas de valor fortalecidas, con una capacidad tecnológica ampliada y mayor desarrollo digital.

Se mantendrán separadas las entidades o se integrarán?

No hay integración entre el Banco Caja Social y el Banco W, seguirán siendo dos bancos independientes, cada uno con su modelo de negocio, con sus estrategias, teniendo en cuenta que son marcas diferentes, muy fuertes con productos y servicios distintos, aunque en segmentos similares, por eso se mantendrán independientes.

Pero, más adelante podrían fusionarse...

Nuestros acuerdo y nuestra expectativa es que sigan siendo bancos independientes. Ahora, estamos sin duda sumando esfuerzos para trabajar con un sector misionario que es donde están los pequeños empresarios, los trabajadores independientes y las familias de bajos ingresos, poblaciones aún desatendidas por el sector financiero. Sumarnos para ampliar esa capacidad tiene todo el sentido, porque al final lo que mueve a la Fundación Grupo Social es el propósito de utilidad común al que irrevocablemente está está abocada: contribuir a superar las causas estructurales de la pobreza. 

Para ello cuenta con dos instrumentos, el empresarial con un foco importante y el sector financiero en el que ampliar la capacidad de impacto es una vocación importante que compartimos con la Fundación WW Colombia con la que podremos llegarles a más colombianos en más regiones.

¿Qué es lo que más complementa a estas dos entidades?

El Banco W ha desarrollado una capacidad muy importante para para las microfinanzas rurales que le permite llegar a las regiones de manera especial; aunque el Banco Caja Social también las tiene, pero con un énfasis muy urbano. Coincidimos en otras cosas, en este modelo relacional de trabajo, en las líneas de microfinanzas, sobre todo.

¿Habrá alianzas con las otras empresas del la Fundación Social y el Banco W?

Sin duda, eso es parte de lo que estamos trabajando ambas fundaciones. Apenas estamos empezamos, pero este es un proyecto de largo plazo, profundo y ambicioso. Luego por ahí tendremos que seguramente explorar todas esas capacidades que la organización tiene y, desde luego, poner a disposición también las propuestas de valor del Banco de W siempre pensando en el bienestar de los clientes, pues para nosotros el servicio es lo más importante. 

Son en total 13 empresas que tienen la Fundación Grupo Social en distintos sectores con posibilidades de sinergias; teneos el Banco Caja Social, la fiduciaria, una fintech, tres compañías de seguros, seguros (vida, generales y la ARL), empresas en el sector de la construcción y alguna actividad en turismo. De manera que todo lo vamos a poner en función también de los clientes del Banco W.

¿Cuánto vale una operación de estas?

Los valores que tienen que ver con la transacción no los puedo revelar, pues están sujetos a reserva, pero pero sin duda son operaciones importantes que implican apuestas muy relevantes. 

¿Qué más están analizando en el mercado para comprar?

Por lo pronto, nuestro foco es cultivar y cosechar todo lo que podamos en esta inversión con el Banco, pero la organización sigue dinámica revisando cómo son las capacidades de cada una de las empresas que controla para seguir siendo muy competitivos y muy potentes y eso también ha requerido un esfuerzo importante de la Fundación.