Las recomendaciones que las fintech entregan para proteger a los usuarios en los créditos digitales

El gremio Alianza In, que agrupa a las principales plataformas digitales de Colombia, ha lanzado una nueva etapa de su campaña "Jaque al Fraude", con el objetivo de proteger a los usuarios de aplicaciones de crédito digital ante el creciente riesgo de fraude.

La iniciativa busca educar a los consumidores sobre cómo identificar plataformas seguras y evitar caer en estafas.

De acuerdo con un estudio realizado por Truora, una compañía especializada en validación de antecedentes, el fraude le costó al sector financiero y bancario de América Latina alrededor de 485.000 millones de dólares en 2023. 

Además, se estima que el costo del fraude en pagos en línea a nivel mundial alcanzará los 206.000 millones de dólares para 2025.

Entre las formas más comunes de fraude en el sector Fintech están la suplantación de identidad y la proliferación de plataformas falsas, donde los usuarios pueden ser víctimas de cobranzas excesivas o engaños.

La motivación de Alianza In, gremio que representa plataformas como JuanchoTePresta, RapiCredit y YA Dinero Créditos Online, se basa en que, los usuarios de Colombia deben conocer  y verificar la autenticidad de las plataformas antes de confiar en ellas.

También ofrecen varios consejos para los usuarios de plataformas de crédito digital.

Entre  las recomendaciones que hacen se incluye verificar los registros de las empresas, no acceder a enlaces recibidos por WhatsApp o SMS, y desconfiar de plataformas que solicitan pagos anticipados o que prometen créditos sin interés.

José Daniel López, director ejecutivo de Alianza In, explicó que los fraudes digitales han crecido exponencialmente, con un aumento del 859 por ciento en los últimos tres años en Colombia. 

"Los datos personales son el nuevo capital que circula en la sociedad, y es fundamental que los usuarios aprendan a protegerlos", subrayó López, haciendo énfasis en la necesidad de solicitar créditos digitales únicamente a través de Fintech vigiladas y con buenas prácticas.

Un informe de TransUnión, entidad de seguridad financiera, reveló que el 20,1 por ciento de los fraudes digitales ocurren en el proceso de creación de cuentas, una etapa crítica en la inscripción de usuarios y la generación de préstamos.

A pesar de los riesgos, López destacó que las plataformas de crédito digital democratizan el acceso a recursos financieros, por lo que la educación de los usuarios es clave para mejorar la seguridad. "Verificar y confiar es el eje central de esta nueva fase", concluyó López.

Otra práctica que se busca evitar del crédito digital,  es el hostigamiento, las amenazas y la difamación como métodos de cobro abusivos, sembrando el miedo y la inseguridad entre los usuarios.

De acuerdo con Alianza In el incremento de plataformas ilegales de préstamos monetarios ha generado una preocupación creciente en Colombia. 

Pues esas plataformas operan al margen de la ley y recurren a tácticas abusivas, como el hostigamiento a través de mensajes difamatorios, amenazas a familiares e incluso divulgación de imágenes privadas. 

El gremio es enfático al reconocer que ese acoso no solo afecta la estabilidad financiera de las personas, sino también su bienestar emocional y físico.

"En respuesta a esta problemática, Alianza In busca alertar a la ciudadanía sobre estos métodos además de educar a las personas para que puedan identificar y evitar caer en estas redes de fraude financiero", detallaron.

Las recomendaciones

Los mensajes claves para los usuarios del crédito digital son: 

"Así como hay quienes falsifican marcas de ropa o perfumes, hay quienes falsifican plataformas de crédito. Así que es importante que las personas verifiquen primero y después confíen sus datos y sus recursos", establece el gremio.

Una vez las personas reconocen las plataformas seguras para pedir préstamos, pueden  verificar los antecedentes y confiar.

"No abra enlaces de plataformas sugeridas en redes sociales, es importante verificar primero", agregan.

Tampoco es recomendable que se compartan los datos personales con cualquiera, "recuerde que se  podrían usar para pedir créditos a su nombre".

Para más información, los usuarios pueden visitar JaqueAlFraude.com y acceder a recursos que les ayudarán a evitar fraudes en el ámbito digital.

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